Главный экономист
Компания: Альфа-Банк
Локация: Москва
О компании
Альфа-Банк — один из крупнейших частных банков в России, предлагающий широкий спектр финансовых услуг как для физический, так и для юридических лиц. Он занимает прочные позиции на банковском рынке и известен своими инновациями в области цифровых финансов и обслуживания клиентов.
Ключевые факты:
- Один из крупнейших банков России
- Широкий спектр банковских услуг
- Инновации в корпоративном и розничном сегментах
- Прочные позиции на рынке финансовых услуг
О вакансии
Команда, в которую входит главный экономист, занимается выявлением и анализом необычных операций клиентов банка, а также обеспечением соблюдения законодательства в области предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма. Ваша роль будет ключевой в оценке и мониторинге транзакций, что напрямую влияет на безопасность и репутацию банка.
Ваша задача будет заключаться в тесном сотрудничестве с другими подразделениями, чтобы квалифицированно выявлять и анализировать подозрительные действия, а также проводить дополнительные расследования при необходимости, включая взаимодействие с департаментом безопасности.
Чем предстоит заниматься:
- Выявление необычных операций и деятельности физических лиц
- Анализ документов для определения квалификации операций
- Запросы у клиентов на предоставление необходимых документов
- Формирование заключений по результатам анализа
- Проведение дополнительных расследований совместно с другими отделами
Что мы предлагаем:
- Возможность работать в стабильной и динамично развивающейся компании
- Участие в разнообразных проектах в области финансового анализа
- Поддержка профессионального развития и карьерного роста
Обязанности
- Обнаружение необычных операций физических лиц через автоматизированный анализ транзакций и отчетов
- Определение необычной деятельности физических лиц
- Анализ информации от подразделений банка для выявления необычных операций
- Оценка документов для квалификации операций как подозрительных
- Запрос необходимых документов у клиентов
- Формирование мотивированных заключений по результатам анализа
- Проведение дополнительных расследований по запросам в Департамент безопасности
- Обобщение материалов и передача их ответственным сотрудникам
- Консультирование сотрудников розничного бизнеса по вопросам ПОД/ФТ
Требования
- Всё о работе
- Приведи друга
- Выявлять необычные операции физических лиц на основе автоматизированного анализа клиентских транзакций, системных отчётов и оборотов по всем счетам, а также в режиме онлайн;
- Выявлять необычную деятельность физических лиц;
- Выявлять необычные операции клиентов по информации от других подразделений банка, используя критерии и признаки необычности;
- Выявлять необычную деятельность клиентов по информации от других подразделений банка;
- Анализировать сведения и документы для определения квалификации операции (подозрительная, с цифровыми рублями и пр.
- Запрашивать у клиента предоставление необходимых документов;
- Формировать мотивированные заключения по результатам анализа операций и документов;
- Проводить дополнительное расследование, включая запросы в Департамент безопасности;
- Обобщать материалы расследования и передавать их сотруднику, уполномоченному принимать решение о признании деятельности подозрительной;
- Сотрудничать с коллегами, чьи должностные обязанности связаны с расследованием;
- Консультировать и оказывать практическую помощь сотрудникам розничного бизнеса по вопросам ПОД/ФТ и репутационных рисков.
- Высшее образование
- Опыт работы по направлению ПОД/ФТ от 1 года
- Знание законодательства и нормативных актов (Положений Банка России, методических рекомендаций, типологий сомнительных операций) в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Знание нормативных документов Банка России, регулирующих банковское обслуживание и совершение банковских операций;
- Знание работы подразделений по работе с клиентами и других подразделений кредитной организации, занимающихся совершением банковских операций и иных сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации.
- Умение применять собственные знания законодательства и нормативных документов Банка России в сфере ПОД/ФТ к текущим процессам и продуктам Банка в рамках сферы ответственности
- Умение работать со справочными системами («Консультант+», «Гарант» и т. п.